Поделиться
"Возрастающие масштабы данных операции позволяют предполагать, что возможными действительными целями таких операции могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели", отмечается в сообщении регулятора.
ЦБ рекомендует банкам быть особенно внимательными, если происходит зачисление средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках России, с последующим их списанием. Списание средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления, или регулярно, как правило, ежедневно и в течение длительного периода времени - не менее трех месяцев.
По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевиднои законнои цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организации. В таких случаях регулятор советует банкам запрашивать у клиента документы, подтверждающие уплату налогов за последний налоговыи (отчетный) период либо отсутствие основании для их уплаты.