Поделиться
Информация о том, что банки получат право не возвращать клиентам средства с 1 июля 2016 года не соответствует действительности, рассказали "Российской газете" в Банке России.
По отечественному законодательству, банки не имеют права не возвращать собственным клиентам, добавили в ЦБ. При этом, с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов. Такая норма предусмотрена Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и соответствует требованиям FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
"Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего "противолегализационного" контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения", - подчеркнули в ЦБ.
Ранее в СМИ появилась информация о том, что с июля 2016 года после окончания программы амнистии капиталов банки получат официальное право не отдавать клиентам средства со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. В конце 2015 года программа добровольного декларирования физлицами активов и счетов в банках, действующая с июля 2015 года, была продлена до 30 июня 2016 года. Держатели активов, пожелавшие воспользоваться амнистией капиталов, будут освобождены от преследования налоговых нарушений за предыдущие периоды.