21.06.2016 20:15
    Поделиться

    Русский торгово-промышленный банк лишился лицензии Центробанка

    Цб удалил с рынка еще один банк и хочет усилить контроль за сомнительными сделками
    Центробанк отозвал лицензию у Русского торгово-промышленного банка.

    Решение принято ЦБ по причине неисполнения кредитной организацией федеральных законов о банковской деятельности. Накануне регулятор назвал Рускобанк в числе тех, кто не уложился в обязательные нормативы три месяца подряд.

    В дальнейшем мегарегулятор намерен усилить контроль за сделками, связанными с азартными играми, микрофинансированием и букмекерством. На едином портале проектов нормативно-правовых актов уже завершилось общественное обсуждение проекта указания ЦБ, которое должно заработать уже в конце июня.

    Поправки касаются главным образом правил внутреннего контроля, который проводится всеми банковскими организациями в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма. К числу тех, кто попадет под такой контроль, будут также относиться иностранные структуры без образования юридического лица. Это трасты, фонды, партнерства, товарищества и другие формы осуществления коллективных инвестиций или доверительного управления.

    Под особый контроль также попадают сделки, связанные со странами, в которых разрешен свободный оборот наркотиков. Таким образом становятся рискованными общие дела с партнерами из Аргентины, Австралии, Бельгии, Голландии, Мексики, некоторых штатов США.

    Рискованной может быть признана и любая деятельность по организации азартных игр, в том числе через Интернет. А заодно ломбарды, микрофинансовые организации и все виды кредитных потребительских кооперативов. Под пристальное внимание банков теперь могут попасть риелторский, ювелирный бизнес и продажа дорогостоящего имущества.

    Также хотят расширить перечень принимаемых банками мер по минимизации рисков - теперь это может быть не только отказ в заключении договора банковского счета или банковского вклада, но и расторжение ранее заключенных договоров.

    Контроль становится более тщательным, мониторинг финансовых операций уже не ограничивается только целями отмывания незаконных доходов и финансированием терроризма, комментирует документ член Экспертного совета по законодательству о банковской деятельности и аудите Комитета Госдумы по финансовому рынку Антон Соничев.

    В разговоре с "Российской газетой" он отметил, что Центральный банк, по его мнению, теперь попытается контролировать все крупные покупки, небанковское кредитование и выигрыши или проигрыши в казино. "Такая информация позволит выявлять не в меру обогатившихся чиновников, неплательщиков алиментов и налогов. Вот только банковская тайна становится все меньше", - обращает внимание Соничев.

    Поделиться