Как добиться прибыли от вложений в фондовый рынок

Для большинства людей вложения в акции могут казаться пугающим делом в лучшем случае и абсолютно ужасающим в худшем. Тем не менее, несмотря на большие колебания, которые иногда происходят на фондовом рынке, по-прежнему имеют наибольший потенциал для роста в долгосрочной перспективе.

Доказано, что практически невозможно с какой-либо степенью постоянства побеждать рынок путем анализа для выбора момента входа или подбора отдельных акций. Однако существует способ долгосрочного инвестирования с гораздо большей вероятностью получения положительных результатов при одновременном сокращении волатильности инвестиционного портфеля. Этим способом является диверсификация.

Портфель (как та корзина, в которую не стоит класть все яйца) распределяется по многим различным сегментам фондовых рынков. И он не будет подвергаться опасности экстремального колебания любого отдельного сегмента. Например, инвесторы, которые вкладывали средства исключительно в российский индекс ММВБ, с начала 2017 года потеряли почти 10 процентов. Но если бы они также инвестировали в акции из других регионов мира, таких как Европа, США и Азия, их портфели за этот год могли бы продемонстрировать прирост. По ситуации на август 2017 года, основные индексы в Европе и Азии имеют положительные значения, а индекс S&P 500 вырос более чем на 10 процентов. И выигрыш на этих рынках мог бы быть достаточным, чтобы компенсировать убытки на российском рынке и даже получить прибыль.

Таким образом, диверсификация позволяет нам не пытаться угадывать движения рынка, а фиксировать прибыль везде, где она появляется, сохраняя общую волатильность портфеля на низком уровне. Правильно составленный диверсифицированный портфель в долгосрочной перспективе превзойдет по доходности более концентрированные портфели.

Не надо пытаться угадать, какие акции принесут прибыль, лучше купите разные ценные бумаги

И очень важно выбрать активы для портфеля таким образом, чтобы они не были связаны между собой. Например, акции и облигации являются не связанными между собой активами - когда акции идут вверх, доходность облигаций, как правило, снижается. Но облигации, по крайней мере, продолжают генерировать доход, когда рост их цен замедляется. Когда цены акций падают, цены на облигации обычно растут. Таким образом, они служат противовесом снижению цен на акции. Недвижимость также является хорошим вариантом страховки против снижения стоимости акций.

Инвесторы могут вложить практически любую сумму денег в корзину ценных бумаг через торгуемые на бирже фонды (ETF). Это инвестиционные фонды, в которые входит портфель конкретных биржевых активов. Они созданы для того, чтобы обеспечить инвесторам возможность мгновенной диверсификации. Вместо того чтобы приобретать лишь несколько акций в каком-либо секторе, вы можете стать владельцем целой корзины акций, охватывающей весь индекс или сектор. Например, торгуемый на американской бирже фонд VanEck Vectors Russia отслеживает индекс, состоящий из акций более 100 компаний, зарегистрированных в России или получающих в России как минимум половину своего дохода. Похожий ETF торгуется и на Московской бирже. Вы можете комбинировать эти ETF с фондами, инвестирующими средства в другие регионы мира. Внутри этих регионов вы можете инвестировать в ETF, которые работают с определенными секторами экономики, такими как недвижимость, высокие технологии, финансовые услуги или промышленность. Располагая относительно небольшими средствами, можно инвестировать в десятки ETF для максимально широкой диверсификации.