Банк России сообщил, что осуществленные "Алжан" во второй половине февраля крупные сделки, привели к потере ликвидности и неспособности банка своевременно исполнять обязательства перед кредиторами. Это и стало основанием для признания несостоятельности банка.
Банк также неоднократно допускал нарушения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предоставляя неполные данные по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Руководство банка не только не предприняло действенных мер по нормализации деятельности кредитной организации, но и было замечено в выводе активов.
По данным ЦБ, банк "Алжан" на 1 февраля занимал 517 место в банковской системе Российской Федерации и не являлся участником системы страхования вкладов. Это значит, что физические лица, имеющие счета и вклады этой организации, не могут рассчитывать на возмещение потерь государством.