Поделиться
Их роль в обслуживании теневой экономики - а крупные суммы наличными нужны на взятки, откаты, оплату контрабанды и серого импорта - также упала, но не столь значительно. Если в первой половине 2018 года основной поток транзитных операций, предшествующих нелегальному обналичиванию или выводу денег за рубеж, шел именно через торговлю (45%) и турбизнес (8%), то за тот же период 2019 года на них пришлось 27% операций повышенного риска (ЦБ включил сюда также продажу наличных платежными агентами, но их доля уже в 2018 году была незначительна - 1%).
Банк России связывает сокращение продаж наличных торговлей и туристическими компаниями с проводимой им работой "по минимизации использования альтернативных инструментов получения наличных денежных средств вне банковского сектора".
Как пояснили "РГ" в Банке России, эти результаты получены за счет развития аналитических систем ЦБ и кредитных организаций, информационного взаимодействия с кредитными организациями и участниками рынка (сетевая розница, автодилеры, дистрибьюторы и др.), внедрения кредитными организациями онлайн-контроля и автоматизации процессов, направленных на максимально ранее выявление сомнительных операций и их предотвращение.
В целом, по оценке Банка России, объем транзитных операций повышенного риска сократился в первой половине 2019 года в 1,6 раза, операций с признаками обналичивания - в 2,1 раза, до 48 млрд рублей. Объем операций по нелегальному выводу денег за рубеж сократился незначительно, с 35 до 31 млрд рублей.
Теперь в структуре транзитных операций повышенного риска доминирует обналичивание через счета и карты физлиц (48% против 34% годом ранее). Но если в первой половине 2018 года через выдачу физлицам прошли 53 млрд рублей нелегально обналиченных средств, то за тот же период 2019 года - только 32 млрд.
По оценке Банка России, основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2019 года, как и в 2018 году, формировался в строительном секторе (32%), торговле (27%) и секторе услуг (26%).
* Это расширенная версия текста, опубликованного в номере "РГ"