ФНС и МВД усилят борьбу с продажей валюты с рук

Федеральная налоговая служба направила в территориальные органы поручение усилить борьбу с незаконной куплей-продажей валюты. Контроль будет осуществляться вместе с сотрудниками МВД, сообщили в пресс-службе ФНС.

"В последнее время распространились случаи незаконной купли-продажи иностранной валюты, в связи с чем налоговым органам поручено обратить особое внимание на выявление таких нарушений с учетом имеющихся возможностей органов внутренних дел", - пояснили в ведомстве.

В марте налоговая служба ввела мораторий на проверки соблюдения валютного законодательства. Однако запрет не распространяется на валютные спекуляции. "ФНС России на постоянной основе осуществляет контроль за такими операциями, в том числе совместно с органами внутренних дел", - подчеркнули в пресс-службе ФНС.

Продажа валюты с рук в обход банков является административным правонарушением. Так, физлицам (в том числе индивидуальным предпринимателям) и компаниям грозит штраф от 75% до 100% суммы обмена. Отдельное наказание грозит должностным лицам - штраф от 20 тысяч до 30 тысяч рублей. При этом под определение незаконных валютных операций попадают практически любые действия с валютой, совершенные в обход уполномоченных банков, в том числе и купля-продажа.

В Уголовном кодексе РФ статьи за валютные спекуляции нет (в отличие от СССР, где за это грозила, в том числе, и смертная казнь), однако в некоторых случаях спекулянтам может грозить наказание по статье 172-й - незаконная банковская деятельность. Так, в случае получения подозреваемым крупного дохода или причинения крупного ущерба для потерпевшего предусмотрено наказание до четырех лет лишения свободы. Если преступление совершено в особо крупном размере или организованной группой - до семи лет.

За нелегальную продажу валюты грозит штраф до 100% от суммы сделки. В ряде случаев речь может идти и об уголовном наказании

С 9 марта Центробанк ввел ограничения на операции с иностранной валютой, которые будут действовать до 9 сентября. В частности, получить валюту могут лишь владельцы валютных счетов, открытых до 9 марта. При этом верхний порог составляет 10 тысяч долларов (деньги сверх этой суммы выдают только в рублях).

Юрист-международник, эксперт практики налогов и права группы "Деловой профиль" Ольга Яцало отмечает, что активизация теневого сектора происходит во время всех экономических кризисов. "Меняются форма, направление и размах нарушений, но теневые операции, так или иначе, в кризисные времена - явление в некотором роде традиционное. Текущая ситуация не стала исключением. При этом подход стал технологичнее - обменять валюту предлагают теперь в соцсетях, например, через чат-боты в Telegram. Есть предложения и на "Авито", - пояснила эксперт.

Она напомнила, что в СССР при отсутствии свободной торговли иностранной валюты теневой курс в 30-40 раз превышал установленный официальный. Сейчас аппетиты спекулянтов, конечно, скромнее. "В некоторых каналах стоимость достигала 200 рублей за покупку доллара, то есть отличаться стоимость валюты в теневых источниках может более чем на 50% от официального курса, но чаще все-таки встречается разница в размере 20-30%", - отметила Яцало.

Юрист напомнила, что действующие сегодня валютные ограничения носят временный характер. Кроме того, существует легальная возможность купить валюту на бирже, пусть и в безналичной форме, с уплатой комиссии в 12%.

"В общегосударственном масштабе развитие теневого рынка иностранной валюты может не только угрожать стабильности валютного курса рубля, но и способствовать росту криминализации общества", - добавила Яцало.

По словам начальника управления информационно-аналитического контента "БКС Мир инвестиций" Василия Карпунина, оценить масштабы теневого рынка валюты в России сейчас сложно. При этом эксперт считает, что в случае сохранения действующих ограничений на покупку ситуация будет усугубляться.

"По мере приближения к сезону отпусков у многих граждан возникнет потребность в валюте и, в частности, в долларе и евро. Но купить они ее не могут. Воспользоваться безналичным долларом и евро со своей картой Visa и MasterCard для трат за границей - тоже. Остается система "МИР", но она работает не во всех странах. При этом обменять рубли на валюту в другом государстве часто может быть проблемой", - отмечает аналитик.

После ограничений Банка России на покупку валюты курс доллара на теневом рынке достигал 200 рублей

Среди возможных решений проблемы - смягчение действующих правил со стороны Банка России. В качестве примера Карпунин привел увеличение вдвое - с пяти тысяч до десяти тысяч долларов - лимита на переводы за границу, решение о котором было принято на прошлой неделе. "По такому же принципу можно было бы установить какой-то небольшой лимит по наличности", - пояснил эксперт.

Тем временем

Россия впервые исполнила в рублях обязательства по евробондам перед иностранными держателями на 649,2 млн долларов. Выплата была проведена в рублях из-за отказа иностранного банка-агента исполнить поручение в валюте, сообщили в минфине.

"Минфин России в целях исполнения государственных долговых обязательств Российской Федерации по вышеуказанным облигациям и соблюдения интересов владельцев указанных ценных бумаг был вынужден привлечь для осуществления необходимых выплат российский финансовый институт", - пояснили в ведомстве, добавив, что средства были перечислены на счет Национального расчетного депозитария 4 апреля.

Выплаты зачисляются на счета типа "С" (банковский счет, который может быть открыт нерезиденту в уполномоченной кредитной организации). Восстановление доступа России к валютным счетам создаст "предпосылки для принятия российскими финансовыми властями решений, допускающих конвертацию инвесторами средств в рублях с этих счетов в иностранную валюту", отметили в ведомстве.

Гендиректор АО "УК "Спутник - управление капиталом" Александр Лосев отмечает, что говорить о дефолте в условиях, когда обязательства по евробондам были исполнены не в валюте займа, нельзя. "У минфина есть достаточное количество средств в долларах, были предприняты все необходимые действия и направлены соответствующие платежные поручения в американский банк-корреспондент, которым является JP Morgan, и платежным агентам по евробондам, в роли которых, как правило, выступают Citibank и Bank of New York Mellon. Если американские банки не выполняют свои обязательства перед клиентами и не осуществляют платежи при наличии достаточного количества средств на счетах - то это стратегический дефолт американских банков", - пояснил аналитик "РГ", уточнив, что под стратегическим дефолтом понимается отказ от обязательств по политическим основаниям.

Лосев подчеркнул, что сейчас минфин исполняет свои обязательства в той валюте, которой может распоряжаться. Рубль является конвертируемой валютой, поэтому речи о существенном нарушении условий по займу нет. "Российские инвесторы средства получат, западные встанут перед выбором - получить рубли на счета типа "С" или ждать разморозки валютных счетов минфина. Рынку придется принять новый порядок погашения еврооблигаций, а также учитывать риски, связанные с американскими банками и западными депозитариями", - добавил аналитик.