Аферисты действовали с 2015 года. Потенциальных клиентов искали на территории сразу трех регионов: Свердловской, Челябинской и Курганской областей.
Чтобы не попасть в поле зрения правоохранителей и Пенсионного фонда, мошенники работали под видом кредитно-потребительского кооператива. Заключали фиктивные договоры займа с семьями, переводили им деньги, затем оформляли на заемщиков недвижимость, указывая завышенную стоимость. Долг гасили маткапиталом, а полученные средства делили. По самым скромным подсчетам, преступники заработали более 250 миллионов рублей.
- Полицейские провели 19 обысков, задержали пять участников группы. Двое фигурантов находятся под домашним арестом, трое - под подпиской о невыезде. Возбуждено уголовное дело по статье 159.2 УК РФ "Мошенничество при получении выплат", - сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Обналичивание материнского капитала через кредитные потребкооперативы - одна из наиболее популярных схем. Закон не предусматривает получение родителями "живых" денег. Сумму можно направить на образование детей, будущую пенсию матери, улучшение жилищных условий или на погашение ипотеки. Этим вариантом и пользуются дельцы, убеждая, что за "наличку" купить квартиру, а то и домик быстрее и дешевле.
Нередки случаи, когда семьи остаются без денег, крыши над головой и даже попадают на скамью подсудимых как участники незаконных сделок. На Урале жулики клиентов по полной не кидали, но родителям доставалась лишь часть выплаты, выделяемой государством при рождении ребенка. До трети всей суммы оседало в карманах мошенников.
- Даже если обналичивается 10 процентов маткапитала, ущерб бюджету из-за того, что деньги не используют по целевому назначению, ежегодно составляет примерно 10-15 миллиардов рублей, - утверждает член президиума межрегионального "Союза отцов" Павел Склянчук.
Кстати
Депутаты Госдумы предложили запретить кредитным кооперативам участвовать в финансовой цепочке, через которую приобретают жилье с помощью маткапитала. В весеннюю сессию народные избранники планируют рассмотреть законопроект, разрешающий выдавать семьям наличными пять процентов маткапитала.