Юрист Соловьев рассказал, когда банки могут передать информацию о действиях по карте в правоохранительные органы

Счесть подозрительными банки могут даже самые простые операции по банковским картам. Например, однотипные действия, совершаемые гражданином. Об этом агентству "Прайм" рассказал заслуженный юрист России Иван Соловьев.

Он напоминает, что в рекомендациях Центробанка содержатся критерии переводов, которые могут свидетельствовать о легализации преступных доходов, незаконной коммерческой деятельности или других противоправных целях. Внимание банка может, например, привлечь большое количество операций по зачислению или списанию средств, проводимых с контрагентами - физлицами: более 30 операций в день. Проще говоря, если в день на карту приходит более 30 зачислений, либо с карты производится более 30 платежей.

Если между физлицами в день происходят операции на сумму более 100 тысяч рублей и более миллиона рублей в месяц, то для банка это тоже считается подозрительным.

Очень маленький промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием средств вызовет настороженность кредитной организации. Не нравится банкам и то, что операции по зачислению и (или) списанию денежных средств производятся в течение 12 часов (и более) одних суток.

Как поясняет юрист, если банки выявляют подобные операции, то могут либо просто следить за дальнейшими действиями держателя карты, либо принимать решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, либо даже передать информацию. в контролирующие и правоохранительные органы.