Искусственный интеллект поможет увеличить прибыль на финансовом рынке

Роботы-советники, планирующие стратегии для профессиональных игроков финансового рынка, в ближайшем будущем распространятся и среди обычных людей.

Робо-эдвайзеры - это компьютерные алгоритмические советники. В основном их привлекают для формирования и роста инвестпортфеля. По прогнозам финансового портала Learn Bonds, мировой рынок роботизированных советников в этом году достигнет 1,4 триллиона долларов, прибавив 47 процентов к прошлому году. К 2023 году он вырастет до 2,5 триллиона долларов из-за постоянного роста инвестиций в эту технологию, рассказывает "РГ" партнер компании RBS Crypto Labs Севиль Баер. Также сыграют роль интерес со стороны финансовых корпораций и рост числа пользователей технологии с помощью мобильных приложений или веб-решений.

Технология становится все более востребованной в России. "Например, "Тинькофф Инвестиции" оглашали данные о том, что за время работы робо-эдвайзера клиенты брокера собирали портфели через него более 11 миллионов раз", - привела пример Севиль Баер.

"Автоматизированная торговая система, основанная на модели машинного обучения, предсказывающей моменты начала и конца рыночных трендов, уже около пяти лет успешно работает в "Альфа-Капитал". Суммарная стоимость активов под управлением стратегий "Альфа Квант" и "Альфа Кварт", базирующихся на этой системе, составляет несколько сотен миллионов долларов, а доходность значительно выше той, что могут обеспечить трейдеры-люди", - рассказывает "РГ" завкафедрой прикладного искусственного интеллекта МТУСИ Владимир Соловьев. При этом технологии развиваются, и разработана новая система, обеспечивающая рост стоимости портфеля вне зависимости от ситуации на рынке.

В России есть два крупных рынка: Московская биржа и Санкт-Петербургская биржа. И на каждой из них в полной мере представлены роботы двух категорий, рассказывает "РГ" Андрей Смирнов, Python-разработчик, преподаватель по финансовой грамотности в Московской школе программистов (МШП). Есть роботы-советники, которые выдают рекомендации инвесторам, какие ценные бумаги можно купить в долгосрочное владение. И есть роботы, которые сами анализируют рынок и выставляют от имени пользователя заявки на куплю-продажу ценных бумаг. "Первые хороши тем, что выдают аналитику по различным секторам и компаниям рынка, выполняя всю монотонную работу за человека. Вторые хороши для активной торговли, так как, проводя аналитическую работу за доли секунды, они сами выставляют заявки, опережая таким образом человека, которому для анализа потребуются десятки минут", - рассказал Андрей Смирнов.

Тем не менее пока клиентов у трейдеров-роботов меньше, чем у трейдеров-людей. "Связано это с тем, что у общества еще нет ответа на вопрос, кто несет ответственность за негативные последствия применения ИИ, поэтому к людям доверия больше. Но это пройдет", - говорит Владимир Соловьев. Кроме того, использование робо-эдвайзеров сопряжено с рисками: уязвимость для сетевых злоумышленников, использование общих алгоритмов формирования стратегий для различных групп пользователей, добавляет Севиль Баер. Регуляцию внедрения подобных финансовых решений на рынок планировал Центробанк, представив специальные требования. Эксперты считают наиболее перспективным сценарием развития применение комбинированного подхода: команды инвестиционных консультантов, "усиленные" робо-эдвайзерами.

Фото: Инфографика "РГ" / Александр Чистов / Алена Узбекова