Новый лимит является частью более крупного пакета мер по борьбе с отмыванием денег, разработанного Европейской комиссией. Реформа призвана впервые гармонизировать правила борьбы с противоправным оборотом наличных по всей Европе и закрыть национальные лазейки.
По словам министра финансов Бельгии и действующего председателя Совета ЕС Винсента ван Петегема, пакет гарантирует, что в будущем у мошенников, организованной преступности и террористов не будет возможности легализовать свои доходы с помощью финансовой системы.
Новое регулирование вызывает споры, особенно в Германии, потому что это одна из немногих стран ЕС, где до сих пор нет верхнего предела. Покупателям приходилось предъявлять удостоверение личности только в том случае, если они хотели заплатить более 10 тысяч евро наличными.
С другой стороны, во Франции и Испании уже действует установленный законом лимит в 1 тысячу евро, а в Бельгии и Нидерландах - 3 тысячи евро. Исключением являются продажи между частными лицами. Например, тот, кто покупает подержанный автомобиль непосредственно у соседа, может и впредь оплачивать его неограниченным количеством наличных.