И подобных историй, когда лжеброкерам отдавали миллион и более рублей, в этом году в регионе было несколько. Так, 56-летний ставропольчанин потерял около 2,3 миллиона рублей, попытавшись заработать на купле-продаже цифровой валюты. Ему позвонил якобы сотрудник брокерской компании, и потерпевший сделал несколько переводов в общей сложности на 2,3 миллиона рублей на указанный им счет.
Как ранее рассказывали ранее в минфине РФ, мошенники находят своих жертв в социальных сетях или через объявления в интернете, предлагая открыть "брокерский" счет и установить приложение по ссылке, где они ложно показывают, как растут доходы от инвестиций, в том числе в криптовалюту. Но как только человек пожелает деньги вывести, лжеброкеры начинают рассказывать, почему это сложно сделать, сколько стоит такая операция, и просят дополнительно пополнить счет для полного вывода средств. Мошенники также могут потребовать оплаты "страховки" или платы за ежедневное размещение валюты в "европейской ячейке". Для вывода средств со счета мошенники также требуют найти поручителя и даже зарегистрировать его в минфине России, чтобы можно было "обналичить" деньги.
Помимо общения в социальных сетях, лжеброкеры могут совершать оперативные холодные звонки, представляясь сотрудниками известных компаний. Как правило, мошенники начинают предлагать инвестировать с 10 тысяч рублей. Чаще всего это сумма, которую граждане могут внести без займа. Затем в ход идут кредитные деньги либо средства друзей или родственников.
- Безусловно, люди часто попадаются на уловки аферистов из-за низкой финансовой грамотности. Это распространенная, но не единственная причина, - считает магистр экономики и финансовый обозреватель Никита Макаров. - Финансовое мошенничество - серьезная проблема, с которой может столкнуться каждый. Важно не только доверять, но и проверять. И на самом деле инструменты для проверки у нас развиты неплохо. Если вы ищете брокера или инвестиционного консультанта, в первую очередь обращайте внимание на профессиональных участников рынка с хорошей историей и репутацией. Если сомневаетесь в легитимности брокера или консультанта, проверьте информацию о нем на официальном сайте Центрального банка России, он должен быть в реестре. Мегарегулятор публикует эти данные.
Макаров отмечает, что в первую очередь следует опасаться обещаний высокой доходности:
- Даже Уоррен Баффетт считает, что доходность выше 10 процентов годовых - это большой успех. Наш фондовый рынок с момента своего появления в 1990-е годы показывает среднегодовую доходность около 15 процентов. Если вам гарантируют доходность, в три и более раза превышающую такой показатель, - это первый повод насторожиться. Подобные заработки сродни бесплатному сыру в мышеловке. Человек, гарантирующий быстрый и легкий доход без усилий и давящий на вас, чтобы вы как можно скорее перевели деньги, скорее всего, мошенник. В таких случаях необходима тщательная проверка. Не соглашайтесь ни на что, не подписывайте документы, сначала убедитесь в надежности собеседника. Можно даже положить трубку и взять паузу, чтобы успокоиться и обдумать ситуацию. Когда эмоции улягутся, вы сможете принять более взвешенное решение.
Данил Левченко, адвокат, преподаватель Финансового университета при Правительстве РФ:
- Аферисты используют для обмана всегда один и тот же метод социальной инженерии. Суть - заставить жертву поверить, что звонящий - тот, кем он представляется: брокер, сотрудник ФСБ, помощник судьи или родственник. Для этого они используют слитые базы данных для получения персональных данных жертв, чтобы усыпить бдительность в телефонном разговоре.
После того как человек поверит, его либо начинают пугать, что он потеряет деньги или может стать фигурантом уголовного дела, либо сулят золотые горы, ведь о возможностях инвестиций в ценные бумаги и криптовалюты трубят отовсюду.
Следующий этап я называю "продажей спокойствия". Жертву во время диалога успокаивают, что все будет хорошо, если она будет следовать указаниям мошенника. Способ зависит от актуальной повестки или от персональной информации, полученной о жертве из баз персональных данных. Например, когда по телевизору говорят о росте стоимости биткоина или акций, количество мошеннических продаж увеличивается кратно.
Уберечь от любых видов мошенничества может только критическое мышление и базовое недоверие всем, кто звонит по телефону. Никогда не переводите деньги по предложениям звонящих и не сообщайте им никакие коды, а лучше просто не разговаривайтес теми, кто по телефону представляется тем, звонка от кого вы не ждали.
У него отсутствует лицензия Банка России
Нет специального банковского счета для брокерского обслуживания
Он предлагает провести платеж по карте физического лица (либо через электронный кошелек)
Он не предлагает заключить договор (либо тот заключается фиктивно)
Он не предоставляет отчет об оказании брокерских услуг
У него нет реального офиса (связь через социальные сети или телефон)