Мошенники задействовали в своих схемах дропперов. Кто это такие и как самому не оказаться дроппером

Злоумышленники все чаще вовлекают граждан в мошеннические схемы, в том числе для "отмывания" и снятия с банковских карт похищенных денег. Такими посредниками (дропперами) нередко становятся подростки и пенсионеры. Первых привлекают азарт и быстрый заработок. Обычно они откликаются на предложения о подработке в социальных сетях. Люди старшего возраста менее информированы о том, как устроены банковские технологии, доверчивы, поэтому им сложнее обнаружить мошенническую схему. Рассказываем, как не стать соучастником преступления и что делать, если вас вовлекли в незаконную деятельность. "РГ" продолжает серию публикаций по материалам Всероссийского государственного университета юстиции (РПА Минюста России) о мошеннических схемах.

Дроппером называют лицо, используемое преступниками для вывода денежных средств с банковских счетов или иных платежных систем, полученных в результате противоправных действий.

Виды дропперов:

• обнальщики (самостоятельно обналичивают денежные средства);
• транзитники (принимают денежные средства на свой счет, а дальше переводят их сторонним лицам по указанию мошенников);
• заливщики (получают наличные денежные средства от других таких же дропов, вносят их к себе на счет и отправляют по цепочке транзитнику).

Также дропперов делят на "неразводных" (осведомлены о криминальной составляющей своей деятельности и действуют добровольно и умышленно) и "разводных" (не понимают, что находятся в ловушке у мошенников, и не отдают себе отчета в том, что участвуют в незаконной схеме).

Ситуация

21-летний парень из Оренбурга решил подзаработать на открытии карты и переводах. Куда? Кому? Лишними вопросами он не задавался. Ему рассказали о неком крипто-проекте. Деньги он переводил исправно, за это получал процент. Но однажды с ним связался следователь и сообщил, что с помощью его карты обманули пенсионерку на 216 тысяч рублей.

Молодой человек деньги уже перевел, но для обвинения было достаточно установить номер карты, на который поступил перевод от обманутой пенсионерки. Прокуратура города обратилась в суд с исковым заявлением о взыскании с владельца счета суммы неосновательного обогащения чужими денежными средствами. Дроппер был признан соучастником мошеннической схемы. Приставы изъяли у него 216 тысяч рублей в пользу жертвы. При этом реальный организатор схемы остался за кадром, в отличие от наивного подельника.

Что делать, если вас вовлекли в преступную схему?

Если вы случайно оказались вовлечены в незаконную деятельность, немедленно сообщите об этом в правоохранительные органы. Чем раньше вы поймете свою ошибку, тем меньше будет риск уголовной ответственности.

Помните, что даже неосознанное участие в мошеннических схемах может повлечь уголовную ответственность

Дропперов привлекают по статье 159 УК РФ ("Мошенничество"). Они также становятся соучастниками в преступлении, предусмотренном ст. 174 УК РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем". Сегодня велик риск быть вовлеченными в террористическую (ст. 205.1, 205.4, 205.5 УК РФ) и экстремистскую деятельность (ст. 282.1, 282.2, 282.3 УК РФ). Кроме того, дропперов привлекают за неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ).

Как не стать жертвой мошенников?

• Не верьте в обещания легких денег. Быстрый заработок часто скрывает преступную деятельность. Остерегайтесь подозрительных предложений, это поможет защитить себя от ненамеренного участия в преступлениях;
• При общении с незнакомыми людьми по телефону и в мессенджерах не поддавайтесь эмоциям и никогда не предоставляйте доступ к своим счетам злоумышленникам, как бы они ни убеждали и ни угрожали.
• Не переводите и не снимайте в банкомате деньги по просьбе неизвестных лиц, никуда не перенаправляйте деньги, которые поступили по ошибке.

Объясните детям, родственникам, друзьям, что никому нельзя сообщать данные банковских карт и тем более давать к ним доступ. Если карта оформлена для ребенка, то установите лимит на переводы и снятие наличных денежных средств. Обратите его внимание на то, что только он должен пользоваться данной картой.

Если вам звонят с неизвестного номера и просят:

• перевести деньги на сторонний счет;
• сообщить номер карты и код на обратной стороне;
• продиктовать код из смс;
• перейти по ссылке или скачать приложение;
• пополнить баланс неизвестного номера;
• перевести деньги для получения приза или компенсации;
• отправить сумму, чтобы спасти попавшего в беду,

прервите разговор - с вами говорят мошенники!

По каким еще схемам действуют мошенники и как защитить себя - читайте серию материалов "РГ":