По его словам, если на карту постоянно поступают большие суммы от одного и того же человека, особенно если эти переводы не укладываются в рамки официальных доходов, Федеральная налоговая служба может заинтересоваться источником денег.
Например, регулярные переводы от клиентов могут трактоваться налоговой как оказание услуг, даже если речь идет об условном "ремонте по знакомству", отметил эксперт.
"Если у инспектора возникают вопросы, он может направить запрос в банк, получить выписки по операциям и начать проверку", - рассказал Фролов.
Экономист пояснил, что последствия подобной проверки могут быть весьма ощутимыми. Так, налоговая может начислить пени, назначить штраф, а также доначислить налог.
Фролов предупредил, что наличие подтверждающих документов является инструментом защиты, поэтому если человек утверждает, что вернул долг или подарил деньги, ему следует подтвердить это распиской или договором. В противном случае, добавил собеседник RT, ФНС может сделать свои выводы о соответствующих переводах.
При этом сам перевод не равен доходу, но если нет необходимых документов, он может быть им признан, заключил экономист.