Согласно документу, Центробанк при приеме на обслуживание любых пользователей платформы цифрового рубля обязан оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом данных от банков. Каждого пользователя, кроме кредитных организаций, отнесут к низкой, средней или высокой группе риска. При этом ЦБ расторгнет договор счета цифрового рубля с клиентом, которому присвоили высокий уровень риска.
Кроме того, регулятор заблокирует цифровые рубли на счетах организаций или физических лиц, если поступили сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также если они были включены в перечни организаций и физлиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения.
Банки будут передавать ЦБ информацию, которую получили при идентификации пользователя платформы цифрового рубля, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
Цифровой рубль - электронная форма российской валюты, выпускающаяся в качестве альтернативы классическим наличным и безналичным деньгам. Цифровые рубли могут быть использованы для любых транзакций и эквиваленты по стоимости обычным рублям. Тем не менее, их польза для повседневных расчетов далеко не очевидна.