"Основные "тревожные сигналы" для ФНС - регулярность и массовость поступлений, одинаковые суммы, переводы от разных лиц, а также отсутствие явного назначения платежа", - говорит эксперт.
В случае если есть повод усомниться в происхождении денег, то налоговая может запросить пояснения и выписки по счету. В случае если человек не сможет доказать, что эти деньги никак не связаны с коммерческой деятельностью, то на поступления доначислят налог с пенями и штрафами.
В качестве пояснения Юсупова приводит пару примеров.
Так, если родители перевели совершеннолетнему ребенку, например, 200 тысяч рублей на покупку квартиры, то вопросов у налоговой здесь не возникнет. Если же на карту того же человека будет "капать" по десять тысяч рублей от разных людей за "консультации" или "услуги без договора", то ФНС здесь увидит неучтенный доход.
В таком случае гражданин обязан зарегистрироваться как самозанятый или ИП, чтобы платить налог.
Чтобы избежать каких-либо подозрений и претензий, юрист советует сохранять прозрачность переводов: фиксировать назначение платежа, оформлять расписки, договоры или хотя бы хранить переписки, которые подтверждают природу перевода.