По словам Бакиной, мошенники оперативно реагируют на принимаемые меры безопасности и видоизменяют свои методы. Теперь их главная цель - создать условия, при которых цепочка переводов обрывается. Для этого используется целый арсенал средств: привлечение курьеров для обналичивания, оформление кредитов, применение различных финансовых суррогатов и криптовалют. В таких лабиринтах транзакций проследить конечный путь денег крайне сложно.
Глава департамента также обратила внимание на то, что для легализации похищенного могут использоваться вполне законно работающие организации. Преступники стремятся замаскировать свои нелегальные транзакции среди множества обычных правомерных платежей, чтобы не выделяться из общего потока. В связи с этим первоочередной задачей Бакина назвала настройку совместной работы антифрод-систем банков и других участников рынка. Необходимо отладить механизмы таким образом, чтобы они могли эффективно вычленять подозрительные операции и не позволять им теряться в массе легальных переводов.