Кыргызстан усиливает борьбу с финансовыми преступлениями

Правительство Кыргызстана усиливает меры по борьбе с отмыванием доходов и финансированием преступной деятельности. По его требованию банки вводят ограничения на операции с иностранной и цифровой валютами и устанавливают жесткий контроль за движением средств на счетах. В случае подозрительных действий блокируются личные QR-коды физических лиц.

Часть нововведений касается рынка криптовалют. Введены обязательная идентификация личности и запрет на анонимные кошельки. К криптооператорам предъявляются более жесткие требования. Они должны ежемесячно предоставлять в Государственную службу финансовой разведки (ГСФР) при минфине КР оперативный отчет об операциях, а ежеквартально - полный комплект финансовой отчетности, составленной по международным стандартам, включая информацию о своем финансовом положении, движении денежных средств и пояснительные примечания.

Меры правительство объясняет тем, что в мире растет число случаев кибермошенничества, а также финансирования террористических и иных преступных групп. Власти республики пытаются предупредить появление фиктивных компаний в КР и вывод ими средств за рубеж. Все это так или иначе связано со стремительным ростом рынка виртуальных активов и требованиями международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). FATF в ближайшее время готовится провести оценку мер, которые принимаются Кыргызстаном в этой сфере.

Координирующим органом мероприятий в финансовом секторе назначена ГСФР, руководство которой будет отчитываться перед администрацией президента и специальной комиссией.

По словам президента Союза банков Кыргызстана (СБК) Анвара Абдраева, принимаемые государством меры необходимы и очень важны. Он назвал киберпреступления, случаи финансовые мошенничества и другие незаконные операции, в том числе с банковскими продуктами, проблемами мирового масштаба.

- С развитием искусственного интеллекта подобные махинации зачастую опережают меры, их предупреждающие, - отметил Анвар Абдраев в беседе с корреспондентом "РГ". - Так что усиление защиты - шаг не просто адекватный, а срочный и обязательный.

Президент СБК подчеркнул, что Нацбанк (НБ), финразведка КР, а также сами финансово-кредитные учреждения прилагают колоссальные усилия в борьбе с цифровыми преступлениями. Тем более что, как утверждает Анвар Абдраев, на кону стоит доверие населения к банковской системе в принципе.

- В случае потери уверенности в безопасности банковских продуктов может произойти откат - люди вновь начнут хранить сбережения в виде наличных денег, - предупреждает глава СБК. - А это в свою очередь окажет негативное влияние на экономику республики в целом.

Кстати, одна из мер позволяет защититься от преступников и обычным гражданам. Им стал доступен добровольный самозапрет на получение банковских кредитов. По данным НБ, с первого ноября прошлого и по 27 марта нынешнего года этой услугой воспользовались более 232 тысяч жителей Кыргызстана.

При установлении самозапрета риск оформления микрокредита по поддельным или украденным документам сводится к минимуму. Услуга доступна в мобильном приложении госуслуг КР "Тундук".

Справка "РГ"

Суммарные активы банковского сектора Кыргызстана с начала 2026 года увеличились на 10,7 процентов и достигли рекордного уровня - 1,34 триллиона сомов. Об этом сообщают в НБ республики.

Увеличился и совокупный кредитный портфель банков республики. Он достиг 512 миллиардов сомов (плюс 1 процент к уровню прошлого года). Рост показал и сектор исламского финансирования. Объем всех операций по этому виду банкинга составил 19,3 миллиарда.

По оценке Нацбанка КР, финансово-кредитная система республики демонстрирует устойчивость. Это подтверждается и увеличением объема депозитов граждан и компаний в банках страны на 1,6 процента. Он достиг 880 миллиардов сомов.

Согласно состоянию на 31 января, в республике работают 23 коммерческих банка и 306 их филиалов.