Банки ужесточат проверку источника наличных у клиентов. Что это значит

Банк России подготовит для банков новые предложения по ужесточению проверок источника наличных у клиентов. Это будет "большая и подробная рекомендация", которая затронет и физлиц, и юрлиц. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума Ассоциации банков России (АБР).

"В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным. Очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения", - рассказал Шабля, слова которого передает корреспондент "РГ".

По его словам, регулятор выступает не против наличных, а против оборота тех средств, происхождение которых не установлено. Это актуально в том числе для розничных рынков.

"Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств", - сказал Шабля.

В кулуарах форума он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. ЦБ планирует опубликовать документ в ближайшее время.

Последние рекомендации регулятор публиковал в мае: тогда отмечалось, что банки должны усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физлицами. Например, внимание должны привлекать пополнения от 5 млн рублей либо несколько раз подряд как минимум по 100 тыс. руб. за небольшой промежуток времени - с последующим переводом значительной части суммы за рубеж или юридическим лицам.

Кроме того, Шабля анонсировал, что президентский указ, который ввел ограничения на вывоз наличных и золота из РФ в страны ЕАЭС, в ближайшее время будет ужесточен. Согласно указу, запрещено физлицам вывозить наличные суммой, эквивалентной 100 тыс. долларов.