Судя по проекту приказа, изучаться в специальных инстанциях будут, например, сделки по продаже предметов искусства. Это один из общих критериев необычных сделок. Подозрительным предлагается считать и излишнюю озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции, в том числе раскрытия информации государственным органам. А также, если клиент предлагает необычно высокое комиссионное вознаграждение или отказывается от выгодных тарифов. Добросовестным предпринимателям стоит в таком случае доложить, куда следует.
Помимо прочего, к подозрительным критериям проект приказа предлагает отнести запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели. Сигналом для добросовестных предпринимателей должно стать наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики. Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент тоже знак, что к операции стоит присмотреться. А еще в списке критериев - настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного терминала.
В целом данные критерии должны изучать не только сотрудники соответствующих органов. В организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, должны действовать правила внутреннего контроля. А при разработке таких правил необходимо будет учитывать и разработанные Росфинмониторингом критерии. Включиться внутренний контроль должен, допустим, при отсутствии информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях. Или, если с клиентом невозможно связаться по указанным им адресам и телефонам. И так далее.
Критерии разбиты на несколько пунктов. Например, под отдельным номером идут признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа. Выделены и признаки необычных сделок при проведении международных расчетов. Всего в проекте 44 группы признаков необычных сделок в разных сферах. Замыкают список показатели необычных сделок при оказании нотариальных услуг. Помимо прочего, критерием предлагается считать нотариальное удостоверение доверенности физическому лицу на право получения почтовых переводов денежных средств за двух и более физических лиц.