Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, говорится в официальном сообщении Департамента внешних и общественных связей регулятора. КБ "КБЦ" не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение ее клиентами масштабных сомнительных операций.
Кроме того, банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам. Решение об отзыве принято с учетом "неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", подчеркивается в сообщении ЦБ.
В банк "КБЦ" назначена временная администрация до момента назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. Руководителем временной администрации назначена главный юрисконсульт юридического отдела ГУ Банка России по Тверской области Горькова Ирина Владимировна.
ЦБ напоминает, что банк "КБЦ" является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, то есть суммы до 700 тысяч рублей будут возмещены каждому вкладчику. Выплаты начнутся не позднее 28 октября, сообщает Агентство по страхованию вкладов (телефон 8-800-200-08-05, звонок по России бесплатный).
Справка "РГ"
Банк "КБЦ" был зарегистрирован Центробанком 22 ноября 1990 года под номером 914. Имеет юридический статус "Общество с ограниченной ответственностью". Согласно информации, размещенной на официальном сайте "КБЦ", акционерами банка являются три физических лица: Бражников Александр Викторович (5,98 процента долей), Осмаев Мухмад-Эйли Нурдинович, (70,09 процента долей) и Джабраилов Сайд-Магомед Зайндиевич (23,93 процента долей).