Продам долги
Сколько людей попались на удочку ООО "ДревПром", пока точно не знает даже полиция. Но то, что желающих не платить по долгам и жить за чужой счет немало, никто не сомневается. На это и был расчет создателей "ДревПрома". Они обещали своим клиентам погашать их банковские кредиты, если люди внесут в кассу общества 20-30 процентов от суммы займа. Первым клиентам повезло: их кредиты погасили. Многие посоветовали схему своим друзьям, да и сами вновь обратились в банк и понесли "продавать" долги в "ДревПром". Безусловно, некоторые клиенты фирмы подозревали, что ввязываются в сомнительную аферу. Но большинство надеялись, что их долги все-таки оплатят, и сильно удивились, получив извещение о начисленных штрафах и пени.
- Масштабы деятельности этой компании пока оценить сложно, так как она работала в 45 субъектах страны. Если в ноябре 2012 года в ней числились восемь человек, то через год - уже две с половиной тысячи сотрудников. По предварительным данным, речь может идти о нескольких десятках тысяч клиентов. По расчетным счетам "ДревПрома" проходило до двух миллиардов рублей, - говорит заместитель начальника следственной части по расследованию организованной преступной деятельности главного следственного управления МВД по РБ Ростислав Фершалов.
По его словам, фирма привлекла внимание правоохранителей с первых дней своей работы. Практически сразу стало ясно, что компания ничем, кроме как сбором средств с населения, не занимается. Долгое время следователи собирали доказательную базу, информацию от банков, опрашивали клиентов, анализировали ситуацию. И лишь в начале 2014 года у полиции появились законные основания возбудить уголовное дело: к ним поступили первые десять заявлений от жителей Башкирии, пострадавших от действий "ДревПрома". Главных подозреваемых - директора Евгения Сундукова и его бухгалтера взяли под стражу.
- Сейчас арестованы счета, на которых более 70 миллионов рублей. В ходе обысков из офисов компании изъято около 700 единиц оргтехники, назначены компьютерные экспертизы. В ходе обыска у самого Сундукова обнаружено несколько десятков миллионов рублей, - рассказывает Ростислав Фершалов.
Свидетели Сундукова
В социальных сетях один пользователь написал, что "ДревПром" сильно напоминает секту, где людей превращают в марионеток, которыми затем ловко манипулируют. В этом высказывании есть доля правды. Иначе как объяснить митинги клиентов "ДревПрома" с требованием освободить Сундукова? Люди уверяли, а некоторые до сих пор думают, что арест директора этой компании - происки банкиров, систему которых он якобы пытался разрушить. Однако у представителей кредитных структур иное мнение.
- Сам факт существования таких организаций подпортил имидж банковского сообщества, который тяжело будет восстановить. С первых дней работы этой мошеннической схемы Национальный банк РБ пытался предостеречь население, но взять ситуацию под контроль в рамках действующего правового поля было непросто, - считает управляющий уфимским филиалом "Росгосстрах банка" Шамиль Узбеков. - "ДревПром" смог привлечь такое большое количество клиентов, пользуясь их финансовой неграмотностью. Среди пострадавших есть и наши клиенты, с которыми мы теперь плотно работаем, пытаясь найти способ решения проблемы в каждом индивидуальном случае.
Самое странное в этой истории, что многие потерявшие сбережения люди верят, что все наладится, выплаты по их кредитам продолжатся. Говорят о неких картах, которые обязательно им пришлют - надо только еще немного заплатить. Хотя возможно, эта информация исходит от подельников Сундукова. Таким образом они пытаются удержать шквал заявлений в полицию. В частности, супруга сотрудника уфимского отделения фирмы Юлия призывает всех слушать мантры и настраиваться на позитивный лад.
- Как можно в чем-то обвинять работников "ДревПрома", которые и себе оформляли договоры, надеясь оплатить кредиты? - Написала она в соцсетях. - Ведь каждый из них верил в идею переворота в банковской системе. Сундуков создал фирму не ради обогащения. Его, как бывшего банковского работника, взбесила эта система финансового ограбления народа. Ему надо говорить спасибо.
Женщина не упомянула, что Евгений Сундуков уже трижды судим за мошенничество.
По стопам Бендера
Последователи Сундукова уже делят его империю. Во многих городах, включая Уфу и Оренбург, бывшие сотрудники "ДревПрома" открыли аналогичные компании, но уже под другими названиями. Большинство из них не скрывает, что это тоже финансовые пирамиды, но исключительно честные. Хотя в договорах по-прежнему не берут на себя обязательства по оплате кредита, обещая лишь "помощь".
Кстати, некоторые решили не идти по пути Сундукова, а откровенно предлагают людям помочь подделать справку о доходах и взять займ под их присмотром. Любопытный факт: раньше подобные схемы срабатывали только с бомжами, которым нечего терять. Теперь на аферы соглашаются даже люди с достатком, считая, что ничего плохого они на самом деле не совершают.
Национальный банк республики настоятельно рекомендует не связываться с сомнительными "помощниками".
- Эти организации, как и "ДревПром", фактически не принимают на себя обязательств по обслуживанию кредита. То есть переуступки долга не происходит, и договор с ними не освобождает заемщика от обязанности выплачивать банку займ и проценты по нему, - отмечают в Национальном банке РБ.
Между тем на рынке появилась еще одна афера: некоторые фирмы предлагают помочь вытащить деньги из "ДревПрома". В республиканском МВД отметили, что обращаться к подобным компаниям нет никакого смысла. Проще и действеннее написать заявление в отдел полиции по месту жительства, к тому же это не будет стоить ни копейки.
Доверчивость или жадность, вера в чудеса или банальное стремление переложить свои проблемы на другого? Неважно, что привело людей в "ДревПром", сейчас их всех объединяет одна проблема - вернуть деньги. Самое страшное, что они опять могут встать перед выбором: компенсировать свои потери за счет новых жертв пирамиды или же довериться правоохранителям.
Между тем
По данным Национального банка РБ, в Башкирии в 2013 году населению республики выдано кредитов почти на треть больше чем в предыдущем - на общую сумму в 230,8 миллиарда рублей. К началу 2014 года остаток задолженности по этим заемщикам достиг 255,9 миллиарда рублей. При этом доля просроченной задолженности физлиц по кредитам также увеличилась.
Компетентно
Айдар Зубаиров, управляющий банка ВТБ-24 в Башкирии:
- Обращаясь к таким организациям, как "ДревПром", клиенты подвергаются серьезному риску: переуступки прав требования не происходит, а, следовательно, кредит все равно будет погашать сам заемщик. Неизбежное обрушение подобных пирамид и прекращение ими выплат по займам"клиентов" может вызвать огромный общественный резонанс. Мы узнали о деятельности "ДревПрома" из обращений клиентов, которые интересовались, взаимодействует ли наш банк с данной организацией. Мы никогда не сотрудничали и не сотрудничаем с подобными фирмами. Более того, финансовые услуги, которые они предлагают населению, являются неправомерными. Я посоветовал бы, прежде чем заключать договоры с сомнительными компаниями, обратиться в свою кредитную организацию и прояснить ситуацию. Если подобное предложение поступило якобы от вашего банка, не стоит раскрывать конфиденциальную информацию по телефону или на нейтральной территории, только в официальном офисе. Если вы все-таки стали заложником мошеннической схемы, то обращаться следует сразу в правоохранительные органы, которые по горячим следам смогут провести необходимый комплекс мер.