Как подсчитали в АСВ, существует более 20 банков, бывшие руководители и собственники которых находятся за рубежом и "пытаются легализовать в новой стране своего пребывания неправомерно присвоенные средства, чтобы продолжить использовать их в личных целях". Об этом говорится в материалах к заседанию экспертно-аналитического совета при АСВ, который прошел в четверг.
В агентстве считают, что лица, которые довели банки до банкротства, легализуют похищенное имущество путем фиктивных сделок. В итоге деньги оказываются у близких родственников или контролируемых структур. "Российское законодательство не предусматривает взыскание с этих лиц в пользу потерпевшего, в то время как в зарубежных юрисдикциях существует правовой механизм вскрытия корпоративных покровов" - утверждается в докладе АСВ.
В связи с этим эксперты предлагают внести поправки в действующее уголовное, гражданское и процессуальное законодательство, чтобы пресечь практику уклонения виновных лиц от ответственности путем оформления своего имущества на подставных лиц. Предложения уже прорабатываются с участием целого ряда компетентных структур и организаций, включая правоохранительные органы.
Как рассказала "Российской газете" эксперт в сфере трансграничного налогообложения Ирина Федоскина, как правило, самая простая и одновременно "грязная" схема для вывода средств за рубеж заключается в том, что недобросовестные собственники банков используют физические или юридические лица, которые формально никак не связаны с владельцем, но фактически подчиняются ему или контролируются им.
К примеру, его личный помощник или водитель открывает счета в России и за рубежом, на российские счета кладутся средства, причем иногда наличными, и эти деньги переводятся за границу в офшор или в такую низконалоговую юрисдикцию, которая не очень охотно сотрудничает с нашей ФНС в области обмена налоговой информацией.
В то же время, несмотря на тревожные данные АСВ, банковская система России остается стабильной. В этом уверены эксперты Международного валютного фонда. "На фоне сложной макроэкономической обстановки банковская система оставалась стабильной благодаря решительной ответной политике властей, которая включала в себя предоставление ликвидности, поддержку капитала, а также временный отказ от применения принудительных мер регулирования", - говорится в сообщении МВФ.
В 2015 году, напомним, объем господдержки банковского сектора составил 1,7 триллиона рублей, в частности, докапитализация ведущих банков превысила 1,1 триллиона. Бесперебойное предоставление валютной ликвидности банкам со стороны Банка России в прошлом году привело к тому, что выплаты по внешним долгам в условиях санкций перестали оказывать существенное давление на курс рубля.