ОПГ, в состав которой вошли индивидуальные предприниматели из Прокопьевска и Новокузнецка, а также сотрудники кредитных организаций, создала 44-летняя бизнес-леди. Прокопчанка, обладающая организаторскими способностями, руководила действиями коллег, которые работали всегда по заранее составленному плану. Заключив с банками договоры о сотрудничестве по реализации товаров в кредит, предприниматели проходили там обучение, во время которого получали логины и пароли доступа к программам кредитования. Это давало возможность направлять заявки на займы. После их одобрения участники ОПГ самостоятельно оформляли кредитные договоры, используя утерянные паспорта и другие документы людей, ведущих асоциальный образ жизни. Если в паспорте вдруг не оказывалось записи о постановке на регистрационный учет, эту запись "рисовали" вместе со штампом. Используя графические компьютерные программы, мошенники изготавливали копии страховых пенсионных свидетельств, чтобы приобщить их к пакету документов.
Кроме этого, предприниматели оформляли займы на имя клиентов своих фирм. И как только банк перечислял средства на расчетные счета последних, деньги обналичивали и делили между членами ОПГ. "Доходы" тратили на покупку дорогостоящих автомашин, мебели, бытовой техники, драгоценностей и изделий из меха.
Как рассказали в пресс-службе ГУ МВД РФ по Кемеровской области, чтобы сымитировать платежеспособность заемщиков, организатор группы, как правило, вносила первые два платежа по кредитам, а потом выплаты прекращались, и представители банков обращались в полицию. При обысках в квартирах фигурантов были изъяты жесткие диски, флеш-карты, ноутбуки, сотовые телефоны, печати для фиктивной регистрации, около трехсот экземпляров кредитных договоров и паспорта "заемщиков", а также черновые записи об оформляемых займах и обналиченных суммах.
Результаты десятков почерковедческих, технико-криминалистических и компьютерных экспертиз доказали, что тексты и подписи в кредитных договорах выполнялись членами ОПГ. Им предъявлено обвинение в мошенничестве, совершенном организованной группой в особо крупном размере, мошенничестве в сфере кредитования, а также в подделке, изготовлении или сбыте поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков, совершенных организованной группой.
Сумма ущерба, нанесенного кредиторам, составила почти 36,5 миллиона рублей. По ходатайству следователя суд арестовал принадлежащее обвиняемым имущество, стоимостью свыше четырех миллионов. Уголовное дело кредитно-предпринимательской ОПГ вместе с обвинительным заключением, занявшим более 58 тысяч страниц, ушло в Центральный районный суд Новокузнецка. Сообщникам грозит до десяти лет лишения свободы.