При этом аферисты называли подлинные фамилии банковских служащих и, что самое главное, владели клиентской базой данных - не только знали мобильные и домашние телефоны, но и обращались к своим абонентам по имени и отчеству. При поступлении звонка в мобильных телефонах жертв мошенничества определялись номера Сбербанка - либо 900, либо +7(495)500-55-50. Эти номера указаны как контактные на обратной стороне банковских карт. Сомневавшемуся клиенту "сотрудники" также направляли СМС с подтверждением с короткого номера 900, который имитировал сообщение от банка. Кроме того, они предоставляли информацию об остатках на счетах или о последних транзакциях.
В общем, все выглядело достаточно убедительно и достоверно. Понятно, что после того, как клиент выполнял "рекомендацию", деньги с его счета исчезали.
В Сбербанке посоветовали клиентам проявлять бдительность и никому не сообщать полные данные своих банковских карт, CVV2-коды, СМС-коды и одноразовые пароли. Если звонящий представляется сотрудником банка и просит клиента сообщить ему эту информацию или кодовое слово, лучше повесить трубку и перезвонить в банк по телефонам, указанным на банковской карте или на сайте Сбербанка.
Сотрудники собственной безопасности Сбербанка и полицейские из службы экономической безопасности и противодействия коррупции рассматривают несколько версий, почему такая схема мошенничества стала возможной. Одно из предположений - подделка хакерами банковских номеров.
"Мы внимательно изучаем подобные случаи мошеннических действий в отношении наших клиентов и постоянно совершенствуем нашу систему антифрода. Сотрудники Сбербанка никогда не звонят клиентам с подобными вопросами. В случае совершения мошеннических операций система антифрода срабатывает автоматически", - рассказали в Сбербанке. Другая версия этой истории - банальное воровство и продажа базы данных.
Есть еще один вариант мошенничества с банковскими картами. Аферисты находят человека, желающего что-то купить, - например, по объявлению или запросу в интернете. Ему предлагают оплатить покупку, а для этого положить деньги на банковский счет. Причем - чужой. Понятно, что никакого товара покупатель не получает. Зато в аферу невольно оказывается втянут третий человек. Как только деньги поступают на его счет, ему начинают звонить и требовать перевести эту сумму, так как произошла ошибка и деньги надо вернуть. Если человек отказывается, ему угрожают полицией - мол, он присвоил чужие средства. И большинство соглашается. Пока известно почти о сотне массовых ложных рассылок и примерно 130 звонках о якобы блокировках счетов.