Из проекта следует, что банкам запретят обслуживать юрлиц и ИП, чья работа связана со скупкой и куплей-продажей ювелирных изделий, драгметаллов и камней, но данные об их бизнесе отсутствуют в реестре Пробирной палаты. Кроме того, Росфинмониторинг вновь будет получать данные об операциях юрлиц и ИП с драгметаллами и камнями на сумму свыше 1 млн рублей и сведения о продаже драгметаллов в слитках и обработанных алмазах физлицам на суммы свыше 1 млн рублей.
Лимит оплаты драгоценностей без идентификации, которая, как правило, проходит через стандартное анкетирование с предъявлением документа, удостоверяющего личность, был введен в 2016 году. Порог при наличной оплате с тех пор не менялся - 40 тысяч рублей, безналичный был ниже - 100 тысяч. В 2020 году порог для идентификации при безналичной оплате повысили вдвое.
Минфин выступал за повышение планки при безналичной оплате сразу до 600 тысяч рублей, то есть уровня, при котором информация об операции в любом случае идет в Росфинмониторинг. С 14 июля порог контроля за финансовыми сделками в РФ повышен с 600 тысяч до 1 млн рублей. Еще в мае 2020 года минфин подчеркивал, что при расчете картой платеж и так контролируется банком.