Ранее подобная информация поступала непосредственно от кредитных учреждений, однако новый закон предусматривает взаимодействие службы напрямую с НСПК, что облегчит обмен данными и снизит нагрузку на сами банки. Это, как предполагается, упростит контроль над движением денежных средств (в первую очередь за переводами) и повысит эффективность борьбы с отмыванием нелегальных доходов. Документ принимается в связи с совершенствованием антиотмывочной системы, уточнил замглавы Комитета ГД по финансовому рынку Аркадий Свистунов.
Принятые поправки вводят четкий порядок обмена информацией между финансовой разведкой и НСПК. Взаимодействие будет вестись в том числе через личный кабинет. НСПК не имеет права разглашать сам факт передачи этих данных.
Новая норма вступает в силу с 1 сентября 2026 года, а состав передаваемых сведений будет установлен отдельным соглашением, согласованным с Центральным банком России.
Данный законопроект стал результатом совместной работы госорганов и банковского сообщества и подготовлен, чтобы повысить прозрачность финансовых потоков и усилить борьбу с мошенничеством и коррупционными схемами.