"Невозможно с помощью лука и стрел воевать против армии с огнестрельным оружием. Поэтому подразделения финансовых разведок, в частности Росфинмониторинг, компетентные органы, банковский сектор используют ИИ, анализ больших данных для того, чтобы быстро находить финансовые следы и преступные активы, обеспечить их арест и конфискацию, чтобы выбить финансовую основу, экономическую основу из-под этой преступности. Ну и очень важно, конечно, использовать совместные решения для борьбы с этим", - рассказал Герман Негляд.
Прибыльность афер с использованием новых технологий, по словам замглавы Росфинмониторинга, в четыре раза превышает прибыльность мошенничества традиционных видов. Годовая прибыльность кибермошеннических схем в мире достигает уже порядка 450 млрд долл. И новые технологии, к сожалению, преступникам тоже помогают, добавил Негляд.
"Что касается финансовых технологий, здесь нужно сказать о криптовалюте. Ее используют преступники уже не только, скажем, для отмывания средств, полученных от наркопреступлений. Но мы видим, что и террористические, и экстремистские группировки все чаще начинают использовать виртуальные активы", - отметил Негляд.
Все чаще применяются карты дропов, то есть карты, которые оформлены на подставных лиц и используются для преступных целей. Используются втемную персональные данные молодежи, пенсионеров и в последнее время, по словам Негляда, иностранных граждан.
Угрозы финансовой безопасности носят трансграничный характер. "Это фактически эпидемия деятельности кол-центров, которые захватили сейчас мир. По факту это проявление профессиональной индустрии по отмыванию денег, по отъему средств населения. Мы видим, что сначала лица втягиваются в эти мошеннические схемы как потерпевшие - допустим, отдают средства, а потом, в том числе молодые лица, начинают уже под воздействием мошенников идти на преступления против государственной власти: совершают взрывы, поджоги зданий, критической инфраструктуры, железной дороги и так далее", - добавил Негляд.
Для комплексной борьбы с мошенниками в прошлом году был принят первый пакет мер "Антифрод", который определил деятельность государственной информационной системы по противодействию высокотехнологичной преступности, уточнил представитель Росфинмониторинга. И на одной платформе, по словам Негляда, сейчас собираются данные регуляторов, операторов и финансовых организаций, что позволяет очень быстро выявлять мошенничество. По итогам прошлого года мошенничество с использованием технологий упало впервые за несколько лет - на 12%. Кроме того, Росфинмониторинг разработал и использует сервис анализа криптовалютных транзакций, добавил замглавы ведомства.