В перечень Росфинмониторинга включены люди, причастные к экстремистской или террористической деятельности. Их денежные средства должны блокироваться в течение суток после попадания имени в список.
Конечно, эти ограничения пытаются обойти, например, с помощью изменения написания имени и фамилии.
Чтобы злоумышленники не смогли "обмануть" автоматические банковские системы таким образом, и разрабатываются новые правила.
Так, основанием для заморозки счетов может стать частичное совпадение данных клиента с данными о человеке, в отношении которого должна применяться блокировка средств. Признаки для проверки банками будет определять Росфинмониторинг.
Речь идет в основном о сходстве фамилии, имени, отчества и даты рождения. При его выявлении операции клиента могут приостановить на пять рабочих дней. Если решение о продлении ограничений принято не будет, то доступ к деньгам восстановят.
Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября.
Однако у этого нововведения есть и обратная сторона: эксперты полагают, что оно увеличит риск ошибок и неудобств для добросовестных россиян, а число блокировок счетов может вырасти на 15-25%.
Напомним, что Банк России также применяет перечень из более чем 10 признаков подозрительных операций, при выявлении которых банки должны приостанавливать переводы. В их числе - нетипичная для клиента операция (по сумме, периодичности, времени совершения).