Поделиться
По новому российскому закону банк обязан информировать финразведку и правоохранительные органы в случае, если сумма денег, внесенная клиентом на счет, превышает 20 тысяч долларов.
В России информация о незаконности сделки подтверждается в восьми из 100 случаев.
Ряд аналитиков считает, что российские власти перегибают палку в контроле за средствами граждан. А как обстоит дело в других странах?
В Польше, например, не одна финансовая разведка, а множество - это в основном частные компании сродни нашим частным сыщикам. За предпринимателями еще как подсматривают. Иначе нельзя: бизнес должен иметь широко понимаемую, прежде всего надежную защиту.
Не в пример плановой рыночная экономика разбудила предпринимательскую энергию. В стране действуют около 2,5 миллиона хозяйственных субъектов. Примерно треть из них становятся банкротами. Взамен возникают новые, в том числе и те, кто предлагает "обязательно выбить долги", предоставить интересующую информацию о клиентах, партнерах, конкурентах. Безопасность в сделках, бесспорно, самый востребованный товар, хотя далеко не все предприниматели понимают, что экономическая разведка только лишь смягчает, но не исключает риск в бизнесе.
У нынешних разведок почти полувековая родословная. В предвоенной буржуазной Польше действовало более 50 отечественных и зарубежных экономических разведок.
После падения социализма первая экономическая разведка "Инфонет" возникла в Польской хозяйственной палате. Затем такие службы стали создавать банки, угольные, металлургические концерны. Как на дрожжах начали возникать небольшие специализированные фирмы, бюро. В деятельность по сбору торговой информации с головой окунулся и ряд бывших полицейских, прежде занимавшихся расследованием экономических преступлений. Вскоре свои филиалы открыли пять зарубежных фирм.
Польская экономическая разведка тоже руководствуется принципом - сбор информации должен быть явным, легальным, то есть "включать только те данные, которые не являются торговой, технологической и стратегической тайной фирмы". В соответствии с торговым кодексом сами фирмы обязаны такую информацию указывать в судебных реестрах, с которыми может каждый ознакомиться. Однако проблема в том, что только половина фирм обновляет данные об акциях, финансовых итогах, составе управленческого аппарата и т.д. Остальное, в том числе и конфиденциально, должны добывать, как их называют, агенты в белом, хотя они и не имеют для этого соответствующих полномочий.
Сначала кредитные репортеры - их еще так называют - посещают фирму, где, чего греха таить, далеко не всегда их встречают с распростертыми руками. Обязательно изучение официальных материалов, в том числе и опубликованных в печати. Если их окажется недостаточно, не исключено и подглядывание в замочную скважину, о чем агенты, естественно, не любят распространяться. Но что поделаешь: клиент хочет знать, употребляет ли владелец той или иной фирмы, например, алкоголь.
Наилучшие клиенты, например "Инфонет", - постоянные, имеющие абонемент: банки, международные промышленные корпорации, фирмы с серьезным участием иностранного капитала. Нет недостатка и в приватных заказчиках, тех, кто собирается внести деньги в строительно-жилищную корпорацию, фирму по найму рабочих и т.д.
Немало заказов на счет возвращения долгов. Вступительный взнос - 80 долларов за польский долг, 150 - за иностранный. Затем оплата за саму работу: чем долг старше, тем выше процент.
Проще добывать информацию о зарубежных фирмах. Стоит только обратиться с запросом в экономическую разведку, скажем, США. Сложнее обстоят дела со странами Восточной и Центральной Европы, в постсоветских государствах. Украина, например, воспринимает любой запрос с подозрением в антишпионские штыки. Россия, напротив, доброжелательно относится к обращениям из-за рубежа, предоставляя необходимую информацию. Единственный пробивной довод экономических разведок сводится к следующему: если вы утаите информацию о своей фирме, то это тотчас же будет зафиксировано в базе данных, а далее окажется в отчетах, что, разумеется, подорвет ваш престиж.
Опасение фирм, желающих оставаться непрозрачными, а то и вовсе закрытыми, в общем-то можно понять. Случается, что информация, добытая экономической разведкой, может служить шантажу либо преступным целям. Полагаться в этом случае следует на интуицию. Как всегда, не подведут осторожность и осмотрительность.