Финразведка разрабатывает новые требования к банковским переводам
Тем не менее в пресс-службе ведомства сообщили "РГ", что работа над законопроектом по этому вопросу не завершена и продолжается. "В текущий момент с представителями Банка России и ряда кредитных организаций обсуждаются и альтернативные механизмы", - отметили в ведомстве, пояснив, что они не связаны с указанием в сопровождающих перевод документах персональных данных отправителя и получателя.
По словам представителя ведомства, они предусматривают корректировку подходов в представлении банками информации по запросу финансовой разведки, в том числе путем автоматизации данного процесса, сокращения сроков представления информации и внедрения единой для всех кредитных организаций формы банковской выписки. "В связи с изложенным редакция разработанного проекта федерального закона не окончательная и может существенно поменяться", - уточнили в финразведке.
В части переводов на 100 тыс. рублей важно подчеркнуть, что предложение Росфинмониторинга касается не ограничения переводов денежных средств без открытия банковского счета определенной суммой, а установления верхнего порогового значения таких переводов в тех случаях, когда физическое лицо прошло только упрощенную идентификацию, пояснили в ведомстве. "Сейчас при условии упрощенной идентификации клиента можно переводить любую сумму денежных средств без ограничения", - указал представитель Росфинмониторинга.
В случае принятия предлагаемой инициативы физические лица и дальше смогут осуществлять переводы без открытия банковского счета, но для этого в случае превышения порогового значения им придется пройти полную идентификацию.
Важно учитывать, что основной целью проекта федерального закона является обеспечение прозрачности переводов денежных средств и возможности оперативного получения информации о сторонах по операции органами государственного финансового мониторинга, резюмировали в Росфинмониторинге.