Средний "срок жизни" банковских карт так называемых "дропов" - клиентов, чьи карты используются для вывода украденных денег - заметно снизился с двух месяцев в прошлом году до одного-двух дней в текущем, рассказали "Российской газете" в Росфинмониторинге.
Резкое сокращение, как отмечает ведомство, произошло благодаря принятым мерам. Работа по минимизации рисков вовлечения "дропов", или "дропперов" в проведение незаконных финансовых операций является одним из приоритетных направлений для Росфинмониторинга, говорят там.
Регулярно проводятся финансовые расследования в отношении "дропперов", привлекаемых к осуществлению незаконных операций, в результате которых ведомство устанавливает организаторов теневых схем, выступающих в качестве так называемых центров принятия решений.
Если говорить о материальной ответственности "дропов", то действующее законодательство предусматривает механизмы возмещения ущерба как в гражданско-правовом, так и в уголовном поле, объяснили в ведомстве.
Сейчас на рассмотрении находится законопроект МВД России, направленный на введение уголовной ответственности за "дропперство", напомнили в Росфинмониторинге. Как ранее отмечали в МВД, пока рано говорить о конкретном наказании. Оно будет определяться в зависимости от градации. Саму передачу - карт или доступа - предлагают определить как преступление средней степени тяжести, но при определенных обстоятельствах, деятельности в составе организованной группы, - как тяжкое преступление.
"Кроме того, для оперативного пресечения преступной деятельности в кредитно-финансовой сфере Росфинмониторингом предлагается расширить функционал службы новыми полномочиями по приостановлению финансовых операций в случае возникновения подозрений в отмывании преступных доходов", - поделились с "РГ" в ведомстве. Указанные полномочия также могут применяться по приостановлению финансовых операций "дропов", используемых в качестве инструмента для отмывания.
"Дропы" - банковские клиенты, которые используют свои карты для вывода украденных мошенниками денег. "Дроппером" либо становятся осознанно, либо даже не подозревают об этом. Например, в интернете могут размещаться "вакансии", предлагающие легкий ежемесячный заработок за использование банковской карты человека. Многие продают данные своих карт, или сами становятся участниками в схеме по обналичиванию украденных денег, получая за это процент или заранее оговоренную сумму.
Сейчас ограничений на число открытых карт нет, поэтому мошенники этим пользуются и привлекают людей. На банковском рынке ранее называли число 2 млн - примерно столько сейчас "дропперов" в России.
К тому же банки обязаны с 25 июля выключать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию тем, кто выводит и обналичивает украденные у людей деньги, тем самым "дропперам".
Если клиент переведет деньги "дропперу", и банк транзакцию пропустит, ему теперь придется компенсировать убытки человеку и вернуть всю сумму в течение месяца, следует из новых правил по ФЗ-161.
Как отмечают в Росфинмониторинге, мошенники на постоянной основе видоизменяют, приспосабливают и адаптируют мошеннические схемы с учетом новых мер противодействия в рамках использования законодательных уязвимостей и предпочтений граждан. Например, они могут связаны с учебной деятельностью детей, деятельностью в сфере инвестиций.
Ключевыми схемами остаются различные виды мошенничества в сфере информационно-коммуникационных технологий, говорят в Росфинмониторинге. "Это оплата по фейковому QR-коду, звонки и сообщения от "якобы" государственных органов и организаций, финансовые пирамиды и лжеброкеры, а также использования технологий искусственного интеллекта и дипфейков, что позволяет повысить эффективность воздействия преступников на потенциальные жертвы", - добавили там.
