"Потенциально BRICS Clear поможет проводить учет ценных бумаг участников сообщества вне зависимости от ограничений, накладываемых в рамках санкционного режима", - считает заведующая кафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Светлана Фрумина.
По ее мнению, важно, что децентрализованный депозитарий планируется организовывать в форме блокчейна с нотами у центральных депозитариев стран БРИКС. Такое технологическое решение позволит более эффективно взаимодействовать с банками, брокерами и другими финансовыми организациями, заменив работу в рамках западной инфраструктуры.
По словам эксперта, новая система учета ценных бумаг может стать полноправным игроком рынка наряду с Bank of New York, Euroclear и Clearstream, однако пока не ясна заинтересованность всех участников БРИКС в ее создании.
Создание платежной инфраструктуры, в свою очередь, позволит увеличить товарооборот, скорость расчетов и зависимость от санкций, полагает Фрумина. Для российского бизнеса предлагаемые новации создадут ряд преимуществ: от упрощения и совершенствования процедуры расчетов, а также сокращения издержек до укрепления торговых отношений, которые по итогам 2023 года достигли по разным оценкам от 41,4 до 48,9% всего объема внешней торговли страны, добавила она.
Пока среди товаров, экспортируемых из России, большую долю занимает нефть, нефтепродукты, СПГ и древесина, однако при запуске новых платежных механизмов велика вероятность включения в торговые отношения бизнеса, не связанного с нефтегазовыми ресурсами.
"Учитывая, что страны БРИКС+ обеспечивают 35% мирового ВВП по ППС выгоды работы в данной структуре очевидны. Однако для проведения расчетов в первую очередь необходимо обеспечить единый регуляторный подход к цифровым финансовым активам, поскольку в отдельных государствах-членах БРИКС до настоящего времени не разработаны специальные законы, регулирующие цифровые финансовые активы (ЦФА)", - заключила эксперт.
На фоне многочисленных санкций, которые западные страны накладывали на Россию, Китай, Иран, Венесуэлу и многие другие страны, в мире растет понимание необходимости построения альтернативных путей расчетов, оказания финансовых и других услуг во всех сферах, где сейчас доминируют компании из США, Великобритании и ЕС. Существующий уровень зависимости оказывается слишком рискованным. Об этом "РГ" рассказал главный экономист Института экономики роста им. П.А. Столыпина Борис Копейкин.
"Создание платежно-расчетной, инвестиционной, страховой и перестраховочной инфраструктуры на базе объединения стран БРИКС в ряде случаев выглядит оптимальной опцией", - отметил он.
Учитывается растущий вес стран-участниц в мировой экономике и торговле, так и позиционирование организации "вне политики", добавил эксперт. Здесь не стоит ждать быстрых прорывов.
Для России существование таких глобальных решений, по словам Копейкина, позволят не только повысить надежность расчетов и страховой защиты при внешней торговле, но и активизировать привлечение инвестиций из дружественных стран. Не мешая при этом активнее использовать рубль и собственную финансовую инфраструктуру, а также валюты и инфраструктуру дружественных стран там, где это возможно и экономически целесообразно.
Идея создания расчетной платёжной инфраструктуры БРИКС намного более реальная, нежели введение в оборот единой валюты, полагает замдиректора Института экономики, управления и права МГПУ Вадим Ковригин.
"Единая расчетная инфраструктура выгодна всем участникам, и здесь страны БРИКС не сталкиваются лбами - наоборот, получают выгоду. Это решение позволит нивелировать любые санкционные выпады со стороны недружественных государств", - заключил эксперт.
По его мнению, российскому бизнесу, ориентированному на ВЭД, это позволит значительно снизить транзакционные издержки. Перестраховочная компания БРИКС также поможет уменьшить риски при проведении расчетов и поставок.
"Безусловно, это положительно скажется на развитии экономик стран БРИКС и расширит возможности для международной торговли", - резюмировал он.
Создание депозитарной системы BRICS Clear, расчетной платежной инфраструктуры и перестраховочной компании БРИКС - это амбициозный проект, направленный на снижение зависимости стран БРИКС от западного давления и создание альтернативной глобальной финансовой структуры, считает председатель Комиссии по финансовым рынкам МГО ОПОРЫ РОССИИ, генеральный директор инвестиционной компании ДИАЛОТ Егор Диашов.
Сейчас, как отмечает эксперт, главную проблему мы видим в ограничении платежей из-за санкций против России. Запуск данной системы позволит свободно переводить деньги внутри стран БРИКС. В кругу девяти государств - Бразилии, России, Индии, КНР, Южной Африки, ОАЭ, Ирана, Египта и Эфиопии - бизнес сможет производить оплату вне санкционного давления.
"По нашему мнению, это прекрасная перспектива, которая крайне необходима на сегодняшний день", - пояснил Диашов.
Благодаря расчетной платежной инфраструктура БРИКС будет создана альтернативная система международных платежей, не зависящая от SWIFT и других западных систем, уточнил он. Это позволит осуществлять трансграничные платежи в национальных валютах стран БРИКС, минуя доллары США и другие западные валюты для расчетов экспортеров и импортеров.
"Для российского бизнеса главное преимущество - это уменьшение зависимости от SWIFT и западных платежных систем. Санкции, наложенные на Россию, показали уязвимость российских компаний, работающих в международной среде, перед политическим давлением Запада", - заключил эксперт.
Он добавил: BRICS Clear и расчетная платежная инфраструктура позволят осуществлять трансграничные платежи быстрее и дешевле, минуя западные финансовые институты, снижая риски блокировки счетов и замораживания активов.
