Эта норма не коснется переводов клиентами банков средств со своих счетов - речь идет о переводе денег без открытия счета, в том числе, при помощи электронных кошельков при упрощенной идентификации. До этого при переводах средств на сумму до 15 тысяч рублей идентификация не проводилась. Если же сумма была превышена, то предусматривалась только упрощенная идентификация.
Введенный лимит предполагает, что при разовых переводах от 100 тысяч рублей или эквивалентной суммы в иностранной валюте банки будут обязаны проводить полную идентификацию всех клиентов.
В соответствии со вступившим в силу федеральным законом (ФЗ) №122 изменения внесены в статью 7 ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем" и в статью 10 ФЗ "О национальной платежной системе".