Росфинмониторинг может заблокировать перевод на банковскую карту, если он покажется подозрительным. Об этом "Прайм" заявила аналитик финансового маркетплейса "Банки.ру" Эряния Бочкина.
По ее словам, с 1 июня начали действовать новые меры по контролю за банковскими операциями. Они направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием незаконно полученных средств.
Если у Росфинмониторинга возникают подозрения законности перевода, он может его заблокировать, рассказала Бочкина.
В случае блокировки перевода Росфинмониторинг извещает банк. В свою очередь банк обязан заморозить операцию и сообщить об этом клиенту. Узнать причину человек может, отправив соответствующий запрос.
Аналитик отметила, что конкретные суммы, которые могут быть признаны сомнительными, не обозначены.
Под блокировку могут попасть частые мелкие поступления, в том числе от незнакомых лиц, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или другие необычные операции.
Переводы могут быть заблокированы на срок до десяти дней, а в некоторых случаях - до 30 дней.
Чтобы избежать проблем, Бочкина порекомендовала не участвовать в сомнительных схемах и не принимать деньги от незнакомцев без ясной цели перевода. При совершении перевода следует уточнять его назначение.
Также эксперт советовала следить за регулярностью и объемами переводов, так как резко возросшая активность может вызвать подозрения.
