Идентификация банковских клиентов в России стала обязательной еще в начале 2000-х годов. Основная задача - предотвратить нелегальные переводы. Минэкономразвития предлагает упростить некоторые требования действующего закона. Так, для подтверждения личности в качестве дополнительного документа можно будет использовать водительские права. При почтовых переводах, обмене валюты, заключении договора с негосударственным пенсионным фондом, кроме паспорта, требуется предоставить дополнительный документ. Раньше это могли быть только ОМС, ИНН или СНИЛС, теперь и водительское удостоверение. Оно в отличие от других перечисленных документов всегда под рукой, отметил глава минэкономразвития Максим Решетников.
Совсем без идентификации можно будет проводить платежи по КАСКО и ОСАГО до 40 тысяч рублей. Сейчас эта планка установлена на уровне 15 тысяч рублей. "Это упростит жизнь владельцам более 5 млн полисов страхования, поскольку при его оформлении новым клиентам не нужно будет ходить по кабинетам и собирать справки", - сказал министр.
Идентификация клиентов нужна не только банкам, но и страховым компаниям, операторам связи, риелторам и другим организациям, работающим с финансами и имуществом. Новый документ позволит им самостоятельно обновлять информацию о клиентах прямо с портала госуслуг, если клиент на это даст согласие.
Перечисленные организации также смогут поручать банкам проводить первичную идентификацию клиента. Это смогут делать также кредитные кооперативы, ломбарды, страховые брокеры, компании, которые осуществляют посредническую деятельность на финансовом рынке, сказала "РГ" Анна Туркина, руководитель направления Ассоциации банков России (АБР). Сейчас это доступно только некоторым игрокам рынка - управляющим компаниям, паевым инвестиционным фондам и платежным агентам. "Мы даем возможность сэкономить время и средства на проведение собственной проверки, которой вместо компании займется банк", - пояснил Решетников.
В ассоциации полагают, что логичным было бы, наоборот, расширить число организаций, которые могут проводить идентификацию клиентов, чтобы снять с финансовых учреждений дополнительную нагрузку. "К нам регулярно обращаются кредитные организации с предложением рассмотреть возможность законодательных поправок, которые позволят им поручать обновлять сведения о клиентах своим партнерам - субъектам финансового рынка", - рассказала Туркина.