Ранее РБК сообщило, что ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами. По данным издания, Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
"Мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями ЦБ, - уточнили в пресс-службе ЦБ. - Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров".
"Речь идет о злоупотреблениях - огромных суммах за считаные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций", - пояснили в Банке России. У отдельных кредитных организаций в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям. Персональные данные физических лиц при этом запрашиваться не будут.
"Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами, - рассказали в Банке России. - Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса".
Ранее в РБК сообщали, что с 2022 года банки должны будут включать в отчеты информацию по переводам гражданами средств с карты на карту, с карты на счет, с электронных кошельков и со счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей (СБП), через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам.
Кроме того, зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр ранее уточнял, что Банк России начнет проводить мониторинг денежных переводов с января 2022 года.