Напомним, что ЦБ обновил список признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, новые правила начали действовать с 1 января 2026 года. Среди ключевых новшеств - внимание к крупным переводам по Системе быстрых платежей (СБП).
В связи с этим АТОР пишет о том, что в зоне риска блокировок переводов находятся турагенты-фрилансеры и индивидуальные предприниматели, которые принимают оплату от клиентов на свои личные карты или счета.
"Также под подозрение могут попасть туристы, переводящие относительно крупные суммы на карту частного агента или даже перебрасывающие деньги между своими счетами перед оплатой путевки. В том числе и пенсионеры, к которым особое внимание риск-контроля банков", - отмечается в сообщении.
Как следует из опроса ассоциации, в котором приняли участие турагенты и туристы, проблема блокировок в основном связана с оплатой через СБП по QR-коду или номеру телефона.
"Анализ ответов показывает, что инициаторами блокировок сейчас выступают практически все крупнейшие банки. Суммы блокируемых переводов самые разные - они варьируются от 20-50 тысяч до 300 и более тысяч рублей", - обратили внимание в АТОР.
Например, блокировка может случиться при оплате тура агенту, особенно если средства переводит пожилой человек. Еще один сценарий - перевод крупной суммы самому себе между своими счетами в разных банках с целью последующей оплаты тура. "Банк может среагировать даже на просто "нетипичный" для конкретного клиента крупный платеж", - указывают в ассоциации.
Тем временем один из представителей туротрасли отмечает, что блокировки случаются в основном при переводах между физическими лицами, например, когда человек скидывает деньги агенту на карту. Если же турист платит по СБП сразу юридическому лицу, то проблем быть не должно.