Что известно о финансовой пирамиде Finiko, с которой связывают экс-министра Никифорова

Новый поворот получило громкое дело о финансовой пирамиде Finiko после объявления МВД России в розыск бывшего министра связи и массовых коммуникаций РФ Николая Никифорова. В истории одной из крупнейших в стране афер последнего десятилетия разбиралась "РГ".

Пока уголовная статья, ставшая причиной объявления в розыск Николая Никифорова, не называется. Как сообщает РБК, его подозревают в организации пирамиды Finiko. По делу проходят восемь тысяч вкладчиков, лишившихся пяти миллиардов рублей. Хотя реальное число пострадавших, считает СПЧ при президенте РФ, около миллиона.

Из открытых источников известно, что уроженец Казани и некогда самый молодой министр России Николай Никифоров после того, как оставил в 2018 году свой пост, затеял несколько бизнес-проектов. В частности, он возглавил компанию ООО "З‑Сити", учредителями которой являются сооснователь Finiko Эдвард Сабиров и Азат Тухватуллин, арестованный буквально 1 сентября. По данным медиахолдинга, его также считают одним из организаторов Finiko. Хотя еще совсем недавно создателями пирамиды считались совсем другие люди.

Отмотаем пленку на восемь лет назад - в 2018 год. Именно тогда 38‑летний казанец, руководитель фирмы, помогавшей должникам с просроченными кредитами, Кирилл Доронин знакомится с 29‑летним Маратом Сабировым и 28‑летним Эдвардом Сабировым. Заметим, они однофамильцы, а не братья. Эдвард Сабиров занимался биржевым трейдингом, а Марат был специалистом по криптовалютам. У троицы возникает амбициозный план, как вспоминал позже Кирилл Доронин, создать самую крупную в мире криптокомпанию с капитализацией в 300 млрд долларов и попасть в топ Уолл‑стрит. Позже к ним присоединился 20‑летний Зыгмунт Зыгмунтович.

Официально декларируемая схема была такова: собирать средства в форме биткоинов у инвесторов (именно так в Finiko именовали вкладчиков), а затем отдавать их в управление трейдерам. Заработанные деньги якобы делили на три равные части: инвесторам, трейдерам и основателям компании. Именно на том основании, что Finiko получало не деньги, а криптовалюту, а люди "инвестировали", создатели компании категорически отказывались именовать себя пирамидой.

На фото основатели Finiko: Зыгмунт Зыгмунтович (передний план), Эдвард Сабиров (слева), Марат Сабиров (в центре), Кирилл Доронин (справа). Фото: Соцсети

Юрлицо под названием CyfronCapital OÜ сначала зарегистрировали в Эстонии. Но затем, после заморозки действия лицензии на операции с криптовалютой, перебазировалось в островное государство Сент‑Люсия уже как Cyfron FNK LTD.

Раскручивать проект потихоньку в соцсетях начали в 2018 году. И вскоре "система автоматической генерации прибыли", сулящая доходность 25 процентов в месяц, обрела популярность. Вкладчиков завлекали финансовыми продуктами с яркими "упаковками". Среди них ZK35 ("закрой кредит за 35 %"), AT35 (автомобиль за 35%), KV35 (квартира за 35 %).

Позже в соцсетях Кирилл Доронин так опишет принцип работы компании: "Это было содружество предпринимателей, решающих каждый свою задачу. Моя задача - это обучение, рассказ максимально простыми словами, как мы живем, инвестируем, зарабатываем. Задача Эдварда - торговать на традиционных рынках. Это Чикагская сырьевая биржа, организация трейдинга на Forex и Мосбирже. Марат Сабиров - это гений криптопроцессинга, криптотрейдинга. Зыгмунт занимался оформлением, визуализацией этих процессов: как завести, как вывести, как посчитать деньги, общими правилами существования сайта".

Чтобы стать вкладчиком Finiko, надо было скачать мобильное приложение или зарегистрироваться на сайте. В личном кабинете пользователь указывал имя, страну и платежные реквизиты. Если он хотел повысить лимиты или принять участие в партнерской программе, следовало загрузить фото паспорта и селфи с документом.

Так выглядел личный кабинет вкладчика Finiko Фото: Соцсети

Минимальный депозит в пересчете из биткоинов составлял около 10000 долларов. А чтобы средства начали "работать", требовалось обменять их на внутреннюю валюту - "цифроны" (позже -"токены FNK"). Один цифрон равнялся одному доллару, но, на самом деле, курс контролировался компанией.

За каждого привлеченного вкладчика "финикиец" получал 5-15 процентов от суммы депозита. А перед самыми активными открывались перспективы карьерного роста. Это была десятиуровневая система, отображавшаяся в личном кабинете. Те, кто смог привлечь в пирамиду более одного миллиона долларов, становились "звездами" 10‑го уровня. А принесшие компании более 10 млн долларов назначались "вице‑президентами".

Одновременно с выстраиванием иерархии внутри пирамиды сеть разрасталась по стране. Помимо офисов в Казани, региональные отделения Finiko открылись в Москве, Санкт‑Петербурге, Сочи, Краснодаре, а также в Мордовии, Пермской и Иркутской областях. А руководили ими те самые "звезды".

Пик распространения этой финансовой "заразы" приходится как раз на "ковидный" 2020 год. Но уже на его исходе, в декабре, прокуратура Татарстана инициировала возбуждение уголовного дела по статье 172.2 УК РФ (привлечение средств без лицензии) в отношении "неустановленных организаторов". Тогда же начинаются первые обыски в казанском офисе Finiko. А в феврале 2021‑го Центробанк внес Finiko в реестр организаций с признаками финансовых пирамид. Основание: нет лицензии на биржевую торговлю, компания зарегистрирована за рубежом.

И тем не менее Finiko еще продолжала функционировать, а ее "лицо" Кирилл Доронин пытался делать хорошую мину при плохой игре, подбадривая вкладчиков. В июле 2021 года у них начались проблемы с выводом средств. На этом фоне Кирилл Доронин заявил, что его партнеры Эдвард и Марат Сабировы перестали выходить с ним на связь и его практически "выперли из компании".

После этого он улетел в Турцию, где наскоро попытался создать новую платформу. Затем Кирилл Доронин сообщил о нападении неизвестных преступников, которые, будто бы, под пытками заставили его вывести с криптовалютных кошельков Finiko 50 миллионов долларов.

После возвращения из Турцию на родину Кирилл Доронин был арестован Фото: Максим Богодвид/РИА Новости

По возвращении на родину 30 июля 2021 года Кирилл Доронин был арестован по делу о мошенничестве в особо крупном размере. Его подельникам удалось сбежать в Объединённые Арабские Эмираты. Арестовали их сперва заочно. Только в декабре 2025 года Эдварда и Марата Сабировых экстрадировали, и они тоже оказались в СИЗО. Зыгмунт Зыгмунтович пока остается под арестом в ОАЭ.

Многие вкладчики уверены, что Кирилл Доронин был лишь "говорящей головой", а не мозгом организации. А сам он на своих выступлениях подчеркивал, что не разбирается в трейдинге. "Моя задача - создать пространство, в котором люди кайфуют и работают в свое удовольствие", - говорил он.

А потому до последнего времени складывалось ощущение, что "рулили" всем процессом его более молодые и финансово грамотные партнеры. Однако в свете последних событий может оказаться, что уже вся "четверка" выполняла роль ширмы. А кто же в действительности стоял на вершине пирамиды, ставшей гробницей для миллиардов рублей, предстоит выяснить следствию.